Silvergate Bank fait l’objet d’une enquête pour son implication présumée dans l’effondrement de FTX

Silvergate Bank, la branche crypto-monnaie de Mike Novogratz, a fait l’objet d’un recours collectif mercredi, selon des rapports officiels. Le PDG de Silvergate, Alan Lane, est également accusé dans le procès intenté devant le tribunal de district américain du district sud de la Californie.

Le demandeur Joewy Gonzalez allègue que les défendeurs ont directement aidé et encouragé les activités frauduleuses de FTX. Mais Gonzalez représente un groupe d’investisseurs qui ont perdu leurs économies dans le crash de FTX, explique le procès.

Comme l’a rapporté Suivre Blues de Vachefin novembre, Silverbank était l’une des banques qui négocieront les transactions entre Alameda Research et FTX. Mais il est noté dans l’action que la banque a adopté cette attitude à l’insu des clients qui ont pris sur eux les pertes.

risque de stockage

La poursuite indique que Gonzalez et « toutes les autres personnes dans une situation similaire » se sont vu confier la garde de leurs investissements. Cette confiance était basée sur la promesse de la bourse qu’elle serait en mesure de stocker les crypto-monnaies en toute sécurité et de les échanger immédiatement.

Cependant, avec l’effondrement de FTX le mois dernier, le demandeur et les autres investisseurs de FTX sont incapables de récupérer leur investissement. En effet, la plateforme a rompu la promesse faite aux clients au moment de la crise et a bloqué le retrait des clients.

Silvergate, une banque cotée en bourse et réglementée par le gouvernement fédéral, tenait des comptes pour FTX et Alameda Research. Les plaignants accusent la banque de « participation de première main au mélange de l’argent et des fonds des clients, aux transferts abusifs et à l’octroi de prêts ».

relations sombres

Le procès allègue également que les accusés ont fait de fausses déclarations à propos de FTX. En ce sens, Silvergate aurait omis, entre autres, le manque de contrôle sur la détection des délits de blanchiment d’argent.

« FTX/Alameda était l’un des clients les plus importants de Silvergate et leurs activités commerciales et leurs intérêts étaient étroitement liés. Silvergate a profité des dépôts des clients d’actifs numériques qui ont connu une croissance exponentielle à mesure que l’activité privée de FTX s’est développée. »

Ainsi, le procès accuse Silvergate de ne pas avoir informé les clients des risques que présente FTX. « Les actions et inactions de Silvergate faisaient partie intégrante des activités de Bankman-Fried », allèguent les plaignants.

La nouvelle du recours collectif contre Silvergate fait suite à la décision de Morgan Stanley la semaine dernière de déclasser les actions de la société de « neutre » à « vendre ». Depuis le début de 2022, les actions de la banque ont chuté de plus de 85 %.

Les actions Silvergate subissent une sévère correction.  Source : Trading View.

Les actions Silvergate subissent une sévère correction. Source : Trading View.

Enfin, un groupe de sénateurs, dont la sénatrice Elizabeth Warren, a envoyé une lettre au PDG de Silvergate, Alan Lane. Dans le document, les sénateurs demandent la divulgation d’informations sur les relations de Silvergate et les sociétés de Sam Bankman-Fried.

« L’implication de votre banque dans le transfert de fonds des clients FTX vers Alameda révèle un manquement évident à la responsabilité de votre banque de surveiller et de signaler les activités financières suspectes de ses clients », indique la lettre.