2609 – Qu’est-ce que le composé ?
À son niveau le plus simple, Compound est un protocole indépendant qui calcule les taux d’intérêt à l’aide d’algorithmes. Il est également non autorisé, ce qui signifie que n’importe qui peut accéder aux outils fournis à tout moment.
Il n’y a pas de processus de vérification ni de mécanisme d’identification de l’utilisateur. Le calcul des taux d’intérêt en temps réel peut être utilisé pour diverses applications financières.
Pour les particuliers, Compound est principalement utilisé comme protocole de crédit de crypto-monnaie . Les utilisateurs peuvent placer l’un des jetons pris en charge dans le pool partagé à tout moment et gagner des intérêts.
Ou ils peuvent déposer une petite quantité de jetons et payer des intérêts après avoir déposé leurs jetons. Le montant des intérêts est déterminé par la demande et l’offre de jetons placés dans le pool et empruntés.
Comment fonctionne le crédit avec le composé
Pour emprunter dans le cadre de ce protocole, il suffit de vous fournir la crypto-monnaie dont vous souhaitez vous procurer la liquidité.
Les prêteurs placent des jetons sur un fonds liquide. Une fois que vous faites cela, vous commencerez immédiatement à gagner des intérêts, qui sont régis par l’offre et la demande de la devise.
Lorsque les prêteurs commercialisent leurs crypto-monnaie s, ils reçoivent un jeton local de Compound appelé cToken. La valeur du jeton cToken est égale à la valeur du jeton placé sur le marché net.
Ainsi, à mesure que l’intérêt pour cette crypto-monnaie grandit, sa valeur augmentera également. De plus, la valeur du cToken évoluera bien entendu avec la valeur du jeton sur le marché.
Par exemple, si vous verrouillez USDT dans le montant de X dans le protocole, vous recevrez X montant de jeton cUSDT, dont la valeur commencera à augmenter.
Ces jetons cUSDT peuvent être utilisés dans des applications sur Ethereum. Ainsi, votre capital bloqué n’est pas réellement fermé, comme c’est le cas lorsque vous prêtez à un emprunteur dans un environnement traditionnel. Vous pouvez donc toujours l’utiliser.
Lorsque vous avez besoin d’utiliser votre crypto-monnaie , tout ce que vous avez à faire est de retourner vos cTokens et vous recevrez vos jetons originaux en retour.
Si vous êtes un utilisateur non technique, vous pouvez contacter Compound Dapp en utilisant des interfaces telles que Coinbase ou Argent Wallet.
Comment emprunter avec Coumpound
Obtenir un prêt est un peu plus compliqué. Premièrement, les emprunteurs doivent fournir des garanties afin d’obtenir ce qu’on appelle le « pouvoir de prêt ».
Une fois qu’ils auront ce pouvoir, ils pourront recevoir des jetons équivalents au pouvoir qu’ils doivent.
Les emprunteurs peuvent emprunter auprès de ce fonds à tout moment, pour n’importe quelle période, à un taux d’intérêt déterminé par un algorithme qui surveille l’offre et la demande de jetons empruntés.
Comme de nombreux projets DeFi, Compound fonctionne sur le principe de l’offre excédentaire. Cela signifie que les utilisateurs qui souhaitent emprunter doivent disposer de plus de garanties qu’ils ne le souhaitent. De cette façon, le prêteur et le système sont exposés à un risque zéro.
Les emprunteurs doivent également garder à l’esprit que la valeur de leur garantie doit dépasser un certain montant pour survivre.
S’il ne dépasse pas ce montant, la garantie sera annulée pour rembourser le prêt. Lorsque le gage de l’utilisateur est liquidé, les autres utilisateurs pourront rembourser le montant impayé de la dette contractée sur l’hypothèque de l’emprunteur à un certain taux d’intérêt.
Pour promouvoir cet achat, les utilisateurs bénéficieront d’une remise de 8% sur la garantie. C’est-à-dire qu’ils recevront une garantie de 8% en dessous de la valeur marchande.
Remarque sur l’annulation : Beaucoup de ceux qui craignent cette période pensent qu’ils perdront tous leurs fonds lors de l’annulation.
Cependant, ces parties prenantes doivent comprendre qu’elles continueront d’emprunter des fonds. Par exemple, si je garantis 100 et que j’obtiens 80 et annule 100, j’aurais toujours 80 pour une perte de 20, pas 100.
Ce qui distingue Compound
Le gros avantage de Compound est qu’il élimine le besoin d’échanger. Ainsi, les créanciers du marché n’ont pas besoin de négocier dans les mêmes conditions que dans une banque ordinaire ou même dans d’autres programmes DeFi.
Les prêteurs et les emprunteurs ne doivent interagir avec le protocole que pour déposer ou prêter de la crypto-monnaie . Toutes les opérations sont contrôlées par des algorithmes. Les particuliers ne conservent pas de fonds. Au lieu de cela, ils sont conservés dans des contrats intelligents.
Ainsi, il n’y a aucun danger de traitement injuste ou préférentiel et aucun risque de contre-risque. Cependant, il existe plusieurs autres protocoles de crédit qui apportent les mêmes avantages.
Le composé est actuellement considéré comme une application centralisée. Bien que cela puisse être vrai aujourd’hui, ce ne sera certainement pas vrai à long terme.
Le jeton COMP, un jeton local du protocole, donne aux propriétaires des droits de contrôle. Au fur et à mesure que de plus en plus d’utilisateurs rejoignent le protocole et commencent à utiliser le jeton, le protocole continuera à se décentraliser.
Il est plus facile d’investir
Les prêteurs ne sont pas les seuls à bénéficier de ce dispositif. Les emprunteurs qui souhaitent acheter un actif particulier peuvent utiliser Compound pour le faire.
Par exemple, si un trader s’attend à ce que le prix de l’ETH augmente de façon exponentielle à long ou moyen terme, il peut utiliser l’ETH existant comme garantie pour emprunter de l’USDT, après quoi il peut être utilisé pour acheter plus d’ETH.
Si le commerçant a raison et que l’augmentation de son ETH est supérieure au pourcentage de l’USDT emprunté, il peut réaliser un profit important. Cependant, si cela ne fonctionne pas, le prêt doit être remboursé ou annulé.
Il est important de noter que les seuls types actifs que Compound peut actuellement prendre en charge sont 9 jetons ERC-20.
Il existe actuellement de nombreux protocoles qui tentent de faciliter l’emprunt et l’emprunt d’actifs par les utilisateurs. Cependant, l’approche du Compound est certainement intéressante. Et il est souvent comparé à Aave comme l’un des plus grands protocoles de crédit disponibles.
Compte tenu de la base conceptuelle solide du protocole, y compris les taux d’intérêt algorithmiques et non négociables, l’accès non autorisé et la gestion illimitée des jetons, il existe de nombreuses bonnes raisons d’envisager cette option.
Avertissement: Le texte présenté dans cette colonne ne reflète pas nécessairement l’opinion de .
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